工商银行湖北省分行315金融消保教育专栏 反洗钱知识

时光乱了年华

信息技术的发展在为大家带来便利的同时，也为不法分子洗钱提供了可乘之机。工商银行湖北省分行在此温馨提示您，保护自己，远离洗钱！

什么是洗钱？

洗钱是一种将非法所得合法化的行为。主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。

洗钱活动有哪些途径或方式？

1. 通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系；2. 设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；3. 利用现金交易或别人的账户提现，掩盖非法资金来源；4. 通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移；5. 通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动，将非法资金合法化；6. 通过购买彩票、珠宝古董交易或虚假拍卖，逃避金融系统对资金流动的监管。

洗钱犯罪要承担什么法律责任？

不仅会没收实施洗钱犯罪所得及其产生的收益，还会被判处最高处十年有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上，百分之二十以下罚金。

个人如何防范洗钱活动？

1. 主动配合金融机构进行客户身份识别

为了防止他人盗用您的名义从事非法活动，防止不法分子浑水摸鱼扰乱正常金融秩序，您到金融机构办理业务时需要配合完成以下工作：出示身份证件、如实填写身份信息、配合金融机构以电话信函电子邮件等方式确认您的身份信息、回答金融机构工作人员合理的提问。

2. 不要出租出借自己的账户

一旦出租出借账户，您的账户很可能被贪官、毒贩、恐怖分子或犯罪分子用于进行洗钱或恐怖融资活动。

3. 选择安全可靠的金融机构

合法的金融机构接受监管，能够对客户负责。选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，您的资金和个人信息才会更安全。

4. 勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义

《中华人民共和国反洗钱法》特别规定任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。