虚假贷款、虚假中奖...警惕“假交易”中的真诈骗

时光乱了年华

钟祥警方

反诈日志

1、虚假贷款诈骗

2月25日，童某手机收到一条陌生的短信，称是否有资金贷款的需求，童某与对方交流，了解到对方是办理京东平台贷款的，随后按照对方的要求童某添加一微信好友，对方承诺童某可以贷款100000元分期36个月，童某按照要求提供了姓名、联系方式、银行卡号和营业执照后，对方要求童某证明所提供的银行卡号是本人的，让童某从微信提现10元到自己的银行卡，童某将截图发个对方后，对方说童某贷款金额较大需要卡内有15000元的备用金，童某按照对方的要求从微信提现15000元到银行卡中，随后对方要求童某提供一个短信验证码用于冻结15000元的备用金，对方称已将童某银行卡内的15000元全部冻结。

为证明童某的银行卡能正常进出资金并向童某的银行卡转入一笔钱，又叫童某向对方提供的卡进行转账，来证明童某的卡能走流水，童某按照对方的提示操作后，对方又发给童某一个链接，下载注册好“京东金融”APP，对方叫童某直接在APP内提现115000元，但是童某在提现的时候，显示的是银行卡填写有误，造成银行卡冻结，对方叫童某转50000元进行解冻，童某向对方提供的银行账户转账50000元，童某看到APP内显示有165000元，童某再次提现，但是APP显示的是提款金额和贷款金额不符，银行卡再次被冻结，对方说童某的操作有误被银监会将银行卡冻结，还需要再次转账50000元才能解冻，将里面全部的钱取出来，童某接着按照对方提供的银行账号转账50000元，但是童某的钱转出去后，APP内显示童某的钱转账资金过大，还需要购买金融商业险，童某感觉被骗了，损失12万余元。

骗术揭秘：
第一链接引流在网络上浏览过贷款的“潜在客户”会被推送各类贷款广告，其中就包括诈骗团伙推送的广告。当“潜在客户”打开短信链接，就会进入骗子制作精细的高仿知名贷款平台。

第二填写资料和正规平台一样，填写个人隐私信息，包括姓名、电话、身份证号、银行卡号等。一旦“潜在客户”提交，就成了诈骗分子眼中的“精准料”。

第三放诱饵持续开展防范电信网络诈骗和金融知识普及工作，骗子让“潜在客户”在平台看到贷款金额，让其感觉已经触手可及，当其准备提现时，所谓的“客服”就会提出缴纳一定比例的提现费、保证金等。第四信息错误在被骗人交过费用后，通常又会收到银行卡或身份信息等资料填写错误，无法提现等提示。如果你现金用完，犯罪分子还会引导你到各大正规平台贷款，继续行骗。

警方提示
1.选择正规贷款机构是必要条件，如果个人资质存在“硬伤”，也不能企图通过不正当手段去获取贷款，小心偷鸡不成蚀把米。
2.正规的贷款都有审批流程，无任何抵押且立即放款风险很大，需要保留足够的理智。
3.贷款无门槛、贷前乱收费、迟迟不放款是常见三大贷款诈骗套路。无论通过什么途径获取这样的贷款信息，都不可信，不要透露个人信息给他人，不要事前转款寻求贷款。

2、虚假中奖诈骗      

2月21日，向某在快手刷到讲彩票的视频，看到有个人在评论里留言说跟着他买保证能赢钱，向某就在他的评论里回复，之后两人在快手上私信聊了一会，对方发了他的企业微信让向某添加，向某添加后，对方发来几张中奖彩票截图，向某问对方怎么购买彩票，对方发来一张二维码截图，让向某下载注册，向某扫码下载后，打开“上科精讯”软件注册了个人账号并绑定银行账号，之后一客服将向某拉到一个群里，群里有专人发送红包，向某一直抢红包，抢了大约8000元的红包，客服让向某做三个任务后再把他拉到彩票群里。

于是客服跟向某发来一张公益竞猜兑换列表，保证能赢钱，向某跟着客服操作购买公益竞猜，做了两笔收入了800元，之后客服说需要签署一份包赔协议，如果老师出现带偏的情况可以申请包赔，向某填写了姓名、职业、年龄、联系方式、竞猜账户名等，之后客服表示已录入系统登记核实，核实好后给向某发来了随机生成的竞猜任务，向某做完任务后，客服说操作失误给他们带来了损失，向某问客服怎么补救，客服说要向公司的领导汇报，过了一会客服在群里发来一份操作失误补救方案，让向某选择其中一个方案补救，向某看群里其他几人都选择了方案一，向某向客服提供的账户转账后，继续购买彩票，购买完后截图给客服，客服又说向某购买错了，让向某补救，向某感觉被骗了，损失7万余元。

骗术揭秘：

1、不法分子以网络短消息或通过 “ 伪基站 ” 群发短信方式发送节目中奖诈骗信息；

2、为掩人耳目，骗子还会主动提供网址及验证码、客服热线等，以迷惑被害人；

3、当被害人在网页中填写了个人信息后，不法分子便以 “ 手续费 ”“ 保证金 ”“ 违约金 ” 等多种理由收取钱财；

4、一旦被害人不服从汇款，还会冒充公安机关、法院、公证处等施以威胁恐吓，迫使被害人汇款。

警方提示

1、正规机构、正规网站组织的抽奖活动，不会让中奖者“先交钱，后兑奖”。

2、不要随意点击“中奖”短信、微信、QQ信息中的链接，避免在假冒山寨、木马虚假中奖网站上填写任何资料，以免泄露个人信息。

3、切勿轻信“中大奖”、“免费送”等噱头，牢记天上不会掉馅饼，保持较高的安全防范警惕性，不轻易透露个人身份信息、银行账户及密码、验证码等重要信息，与陌生人进行现金交易时务必要再三核实，并通过正规交易平台进行。

4、一旦发现上当受骗，及时报警。 3虚假交易诈骗      

2月28日，14岁的李某浏览视频时，一陌生人添加其为好友，随后对方打来语音通话问李某要不要“手册”（一款游戏里面的道具），李某当时没有理对方，之后对方就挂了电话。过了一会对方又打了语音电话告诉李某，道具已经买了并让李某配合，不然的话李某会被扣几千元钱，李某只好同意了，接着对方协助李某办理购买“手册”。之后对方打来视频通话过来说教李某操作，按照对方的要求操作，下载了软件“云闪付”，并让李某用家长的银行卡进行注册，之后就通过语音电话报给了李某一个银行卡号，让李某向这个银行卡转账，李某就按照对方的指示向对方提供的卡号转账6次，转账完成后对方就把语音电话给挂了，之后就再也打不通了，李某和其家长意识被骗，损失6千余元。

骗术揭秘：

警方提示

1.使用正规渠道。进行账号绑定可以使用“密保”、“令牌”对账号内高价值的物品进行绑定，以防盗号后被他人交易出售。

2.求助公安机关。在陌生人要求汇款时，千万要谨慎，无法辨别时可以向公安机关求助。如在交易过程中发现被骗，应第一时间到公安机关报案。

3.提高防范意识。在游戏过程中要提高安全防范意识，不要轻信游戏内发来的“暧昧”信息，以免给犯罪分子可乘之机。

4.避免过度沉迷。适当地玩游戏有助于放松我们的身心，但是过度沉迷反而会严重地影响到我们的学习和生活，应减少使用电子设备的时间，避免过度沉迷游戏。

真实案例看完啦

反诈知识

牢记于心了嘛

请大家提高警惕，谨防被骗

涉及金钱往来的

一定要注意

多提防多查证

如遇到可疑电话号码

可拨打96110报警或手机下载“国家反诈中心”APP

避免上当受骗

本文转载自平安钟祥