“帮信”罪，全称是帮助信息网络犯罪活动罪。连日来，湖北警方已披露多起这类骗案，“帮信”已成反诈打击重点之一，尤其是开展“断卡”行动以来，大批涉嫌“帮信”犯罪人员落网。
“绝大部分电信网络诈骗都是借助银行卡实现转账套现，有人为蝇头小利甘愿出租出借出售自己的银行卡，极有可能被收购者用来从事诈财犯罪，当事人轻则影响征信，重则要承担刑事责任。”5月8日，湖北省反诈中心相关负责人吴春丽这样说。
查获“四件套”超千套
涉案资金流水过百亿
5月8日，麻城警方通报成功打掉一个贩卖“四件套”（银行卡、身份证、手机卡、网银U盾）犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人58人，查获涉案“四件套”超1000套，涉案银行卡资金流水超100亿元。
去年11月初，麻城市公安局网安大队侦办一起网络赌博案时，发现有涉案人员通过卖“四件套”非法牟利，随即组织抓捕，抓获58名犯罪嫌疑人。原来，该团伙以只要持个人身份证到深圳办理“四件套”，就用500元至2000元每套的价格收购，还以免费游玩为诱饵，吸引当地居民入“套”。
团伙中，嫌疑人甘某、周某等人将收购来的“四件套”转卖上线赚取差价。上线再进一步转卖，最终为实施犯罪行为提供转账洗钱通道，从中按比例进行分成牟取暴利。
小王夫妇本来在麻城经营小餐馆，收入稳定。去年底，夫妻俩走亲戚时接触到甘某闲聊，被告知只要到深圳去办银行卡，然后卖给他，一张卡可以赚近1000元。三个月后把卡注销，又可以重新办理，再次出售赚钱。去深圳的费用都由甘某承担，夫妻俩一分钱不用花。面对这天降馅饼，夫妻俩虽有担心但终于经不起诱惑，前往深圳办了多套“四件套”，牟利1万多元。
后经警方查悉，小王夫妻俩售出的“四件套”被犯罪分子用来洗钱，总资金流水超1亿元。警方认定这对小夫妻卖卡的行为涉嫌妨害信用卡管理罪，予以刑拘，该案仍在进一步侦办中。
男子“养”1600多个微号
建庞大好友库非法牟利
近日，宜都市公安局通报该局在一起电信诈骗案中，发现上线“引流公司”雇请大量兼职，获取100余万微信好友资源，用于非法牟利。
2019年3月，宜都市公安局接到报案称有人被某国际期货网络交易平台骗财。调查发现，该诈骗平台打着期货交易幌子进行网络诈骗。同时民警还查出跟此平台相关联的另两个诈骗平台，这3个平台的窝点分布在宜昌市区、宜都两地，集中收网关停了这3个虚假平台，抓获涉案人员46人，查明涉案资金百余万元。
侦办发现，该犯罪团伙上线有“引流公司”，受害人的公民个人信息均由公司提供。公司负责人张某某在网上招聘兼职“养微信号”，高峰时经营有1600多个微信号，每个号有数十至数千个不等的微信好友。积累到庞大的“好友库”后，老板将这些号回收，用软件远程控制，将微信号里的好友“一键”拉进群，成为本文上述诈骗案中的受害人群。张某某的公司，按照每拉一名微信好友进群收取数十元报酬牟利。
随后，办案民警赴山东日照捣毁非法利用信息网络侵犯公民个人信息犯罪窝点3处，抓获嫌疑人11名，扣押作案手机2000余部。查明张某某等人雇请大量兼职获取100余万微信好友资源、非法获利43万余元的犯罪事实。去年底，涉案人员已被法院依法判刑。
深陷刷单返利骗局
单身妈妈被骗13万
“我在网上被骗了13万元……”去年4月19日，神农架林区木鱼镇的女子杜某哭着向木鱼镇派出所报案。
原来，杜某独自一人带着宝宝生活，孩子小，花钱的地方多，为能在闲暇之余多一份收入，她在朋友圈里加了一个网络刷单群，不料掉进了骗子的陷阱。
“在家里待着，动动手指头就有高收入！”刷单群里导师们的“苦口婆心”让杜某有些动心，她开始尝试在导师的带领下刷单，短短几十秒就获利了40多元，这让杜某很是“兴奋”。为获得更多收益，杜某加大了刷单金额，随着刷单金额的加大，她突然发现账户内金额不能提现了。咨询老师，老师以她操作失误为由，要求继续加大金额刷单，就这样杜某前后共投入129776元，最后因无钱可投意识到遭遇诈骗。
林区公安局认定这是一起典型的以刷单返利为诱饵的电信网络诈骗案，迅速立案后成功抓获5名犯罪嫌疑人。去年9月30日，警方以掩饰隐瞒犯罪所得罪将5名嫌疑人移送检方起诉，同年11月，5人分别被判处2年至6年有期徒刑。
【反诈揭骗术】
用身份证办张电话卡，或者银行卡出租、出售就能赚几百上千元，看似有利可图，但背后隐藏有不为人知的违法行径——帮助犯罪分子实施电信网络诈骗！
吴春丽介绍，我国《刑法》规定，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或提供广告推广、支付结算等帮助的，构成帮助信息网络犯罪活动罪，“本案中，小王夫妻贪图来钱快，将‘四件套’卖给别人并造成后果，已涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪”。
【反诈揭骗术】
“犯罪分子搭建虚假投资APP和赌博网站，以期货投资或时时彩为名，通过微信群向外推广诈骗平台，让有意向的客户加入自建微信群，每个‘业务员’建立多个交流群，并扮演指导老师、客服、赚钱的托等多种角色诱导客户加大投资，而后通过后台操控，最终致使客户蚀财。”吴春丽提醒，市民在进行网络投资时，要格外谨慎，切莫因贪图暴富而进了骗子陷阱，对于网络交友信息一定要仔细甄别。
【反诈揭骗术】
“刷单诈骗，其实比较容易辨别，但因其利用了人们的贪欲，所以屡屡得手，令人防不胜防。”吴春丽介绍，一开始，骗子会以练习刷单业务流程为幌子，让受害人购买小额商品，并快速将购物本金和佣金返还给受害人，以赢得信任。随后，骗子再要求受害人“刷大单”，承诺有更高佣金，但不再很快兑付佣金，而是忽悠说需要完成连续任务才能一次返还。等受害人完成连续任务后，骗子们又以系统故障转账延迟、账户冻结等为理由，引导受害人向账户汇入同样的金额激活，实施诈骗。
【防骗有高招】
吴春丽提醒，绝大部分的电信网络诈骗都是通过银行卡这个载体来完成获利，市民群众切莫为蝇头小利，将自己的银行卡、网银U盾等“四件套”出借出租出售给他人使用，这样极可能被他人用来从事违法犯罪活动，轻则影响自己的征信，重则给自己带来窂狱之灾。
【防骗有高招】
“网络时代一定要警惕对个人信息的保护，扔快递包装前要对个人信息作处理，手机里不要留存身份证照，不要点击来历不明的链接，别随意填写问卷或参与扫码活动。”吴春丽提醒，求职人员选择网络、通信相关工作岗位时要擦亮眼睛，不要被“引流公司”、非法贷款公司利用参与违法犯罪活动。
【防骗有高招】
吴春丽提醒，网络刷单作为一种违法行为是被明令禁止的，但其还是被骗子利用。市民对于网络刷单、刷信誉兼职一定要提高警惕，不要有贪图小便宜、轻松赚大钱的心理，不要轻易点击陌生链接，任何要求自己先垫资的网络刷单都是诈骗。
提升卡
喧嚣卡
鄂公安网备 42088102000075号
